偿还计划及资金来源情况 （一）a投资贷款情况。 截至9月底，a投资金融机构贷款余额84945万元，其中短期借款78945万元，长期借款6000万元。其中，xx银行11700万元，其它金融机构73245万元。经查询贷款卡显示，除我分行外，该公司的到期贷款均已经办理转贷手续。 （二）偿还xx银行贷款计划。 我分行经与a投资协商，制定了以下贷款偿还计划： 1.2004年12月15日前，偿还700万元。 2.2005年，偿还我分行贷款4000万元，保持贷款余额7000万元。具体为： （1）2005年3月31日前，偿还800万元。 （2）2005年6月30日前，偿还1000万元。 （3）2005年12月31日前，偿还2200万元。 3.2006年，全部偿还我分行贷款7000万元。 （三）贷款偿还资金来源。 我分行给予a投资的 11000万元贷款偿还主要利用企业综合效益和转让部分资产或项目所得。 1.综合效益。 a投资已投产或将投产项目将成为该公司利润的新增点。据初步测算，稀土项目、水电项目和医疗用品等项目将新增营业收入46000万元，加上原有经营收入，年营业收入约60000万元，实现利润约11000万元。另外，投资收益每年约5000万元。这将成为该公司银行贷款的主要还款来源。 2.处置闲置资产收入。 第一，位于梅县丙村镇梅江河右侧土地2块，面积共45万平方米(丙村段面积15万平方米，雁洋段面积30万平方米)，未办理土地所有权证，转让价格约人民币5000万元。 第二，位于梅州市区内黄塘路土地1块，面积1800平方米（证号：140205040034），拟转让价格人民币120万元。 第三，位于梅州城区的月梅收费站侧土地6125平方米（证号：140207041596），拟转让价格人民币180万元，已经谈妥，正在交付过程中。 第四，位于梅州城区的扶大铁炉桥土地29304平方米(证号：014607450)，拟转让价格人民币500万元。 以上闲置资产收入共有5800万元。 3.转让项目收入。 第一，转让日产5000吨水泥旋窑熟料及6万装机余热发电项目。该项目已完成省计委立项(粤计工〔2003〕614号、粤经贸函〔2004〕226号)、环评批复(粤环技纲〔2003〕59号)、征地，前期投入1000万元，拟对外转让价格人民币3000万元。 第二，顺风客运项目。该公司现经营跨市经营路牌35块，梅州市内线路58条；拥有大客车30辆，其中高级大客车11辆，普通大客车19辆,客位1050座左右；拥有一个二级站场，被交通部门授予三类运输企业，是梅州市最大的客运企业之一。截至今年9月，总资产为3985万元，净资产为1430万元，实现营业收入1047万元，主营业务利润582万元，净利润-1万元。拟对外转让价格人民币3000万元。 第三，湖南资兴程江口水电站10%股权。该工程设计装机容量2*12500千瓦，总投资1.78亿元，由中国水电八局承建，2003年6月开工建设，目前已完成土建工作，钢结构及机组安装正在进行，完成50％的投资，预计2004年12月第一台机组正式发电。转让价拟定为人民币300万元。 第四，湖南资兴鲤鱼江电站项目。该项目处于湖南郴州市区，是兼旅游、生态、城镇开发等综合效益的水利枢纽工程，总装机3*6000千瓦，总投资1.38亿元，2003年7月动工建设，目前已完成土建工作。由于电站河堤建设而取得的土地3.4万平方米，拟转让价格人民币1000万元。 以上项目收入共有7300万元。 以上项目或资产的转让计划在近辆年内完成，金额合计达13000万元。另外，还有每年营业收入60000万元，利润11000万元。近两年该公司可还贷资金为35000万元。 a投资银行贷款约84945万元，其中短期78945万元，长期贷款6000万元。a投资不能在2年内全部偿还银行贷款，只能部分偿还银行贷款。近期，除了我行，其他银行已经全部办理转贷手续。如果其他银行同意继续保持存量贷款，该公司在2年内全部偿还我分行贷款是可能的。 五、风险防范措施 （一）增加担保措施。 经分行与a投资协商，a投资承诺增加部分资产抵押和质押。总体担保情况如下（见《额度分配和担保形式安排表》）： 1.增加不动产抵押，梅州市东山大道贤母桥侧约8000平米，价值400万元。 2.继续保留梅县垃圾发电有限公司电费收费权质押方式。该公司今年1-9月销售收入5373万元，净利润566万元。2003年5月，由梅州市分行公司业务部牵头，对梅县光明垃圾发电有限公司的电费收益权进行评估。根据该项目《可行性研究报告》，结合2003年该企业经营、财务成果等相关数据，进行了简易估算，该电费收益权价值大约在15315万元。 （二）调整额度。 以a投资本部为主，具体分配额度见下表： 额度分配和担保形式安排表 单位：万元 单位 拟分配额度 担保方式 抵（质）押物（评估值 本次追加抵押部分 担保单位 广东a实业投资股份公司 6800 抵押＋保证 土地价值3364万元和房地产4619万元 价值400万元土地使用证 梅县洁源水电有限公司 广东富远稀土新材料股份有限公司 3000 抵押＋保证 土地价值2601万元 a投资＋洁源 梅县光明垃圾发电有限公司 1200 质押＋保证 梅县光明垃圾发电有限公司电费收益权 a投资＋洁源 广东a企业（集团）股份有限公司 40000 抵押＋质押 设备值10451万元，收费权利值100000万元。 合计 51000 （三）加强监控和贷后管理。 1.我分行信贷经营部门密切关注企业资金调度动向和账户开设变动情况，全面掌握关联公司情况以及关联交易，及时发现影响贷款偿还的不利因素，采取措施，确保我分行信贷资金安全。 2.通过多方面、多渠道，进一步了解主营业务

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