款的偿还提供资金来源。
（二）处置闲置资产和转让部分项目。
公司对闲置资产进行清理转让，同时对部分在建项目准备转让，用于偿还银行到期贷款。
四、a投资贷款偿还计划及资金来源情况
（一）a投资贷款情况。
截至9月底，a投资金融机构贷款余额84945万元，其中短期借款78945万元，长期借款6000万元。其中，xx银行11700万元，其它金融机构73245万元。经查询贷款卡显示，除我分行外，该公司的到期贷款均已经办理转贷手续。
（二）偿还xx银行贷款计划。
我分行经与a投资协商，制定了以下贷款偿还计划：
1.2004年12月15日前，偿还700万元。
2.2005年，偿还我分行贷款4000万元，保持贷款余额7000万元。具体为：
（1）2005年3月31日前，偿还800万元。
（2）2005年6月30日前，偿还1000万元。
（3）2005年12月31日前，偿还2200万元。
3.2006年，全部偿还我分行贷款7000万元。
（三）贷款偿还资金来源。
我分行给予a投资的 11000万元贷款偿还主要利用企业综合效益和转让部分资产或项目所得。
1.综合效益。
a投资已投产或将投产项目将成为该公司利润的新增点。据初步测算，稀土项目、水电项目和医疗用品等项目将新增营业收入46000万元，加上原有经营收入，年营业收入约60000万元，实现利润约11000万元。另外，投资收益每年约5000万元。这将成为该公司银行贷款的主要还款来源。
2.处置闲置资产收入。
第一，位于梅县丙村镇梅江河右侧土地2块，面积共45万平方米(丙村段面积15万平方米，雁洋段面积30万平方米)，未办理土地所有权证，转让价格约人民币5000万元。
第二，位于梅州市区内黄塘路土地1块，面积1800平方米（证号：140205040034），拟转让价格人民币120万元。
第三，位于梅州城区的月梅收费站侧土地6125平方米（证号：140207041596），拟转让价格人民币180万元，已经谈妥，正在交付过程中。
第四，位于梅州城区的扶大铁炉桥土地29304平方米(证号：014607450)，拟转让价格人民币500万元。
以上闲置资产收入共有5800万元。
3.转让项目收入。
第一，转让日产5000吨水泥旋窑熟料及6万装机余热发电项目。该项目已完成省计委立项(粤计工〔2003〕614号、粤经贸函〔2004〕226号)、环评批复(粤环技纲〔2003〕59号)、征地，前期投入1000万元，拟对外转让价格人民币3000万元。
第二，顺风客运项目。该公司现经营跨市经营路牌35块，梅州市内线路58条；拥有大客车30辆，其中高级大客车11辆，普通大客车19辆,客位1050座左右；拥有一个二级站场，被交通部门授予三类运输企业，是梅州市最大的客运企业之一。截至今年9月，总资产为3985万元，净资产为1430万元，实现营业收入1047万元，主营业务利润582万元，净利润-1万元。拟对外转让价格人民币3000万元。
第三，湖南资兴程江口水电站10%股权。该工程设计装机容量2*12500千瓦，总投资1.78亿元，由中国水电八局承建，2003年6月开工建设，目前已完成土建工作，钢结构及机组安装正在进行，完成50％的投资，预计2004年12月第一台机组正式发电。转让价拟定为人民币300万元。
第四，湖南资兴鲤鱼江电站项目。该项目处于湖南郴州市区，是兼旅游、生态、城镇开发等综合效益的水利枢纽工程，总装机3*6000千瓦，总投资1.38亿元，2003年7月动工建设，目前已完成土建工作。由于电站河堤建设而取得的土地3.4万平方米，拟转让价格人民币1000万元。
以上项目收入共有7300万元。
以上项目或资产的转让计划在近辆年内完成，金额合计达13000万元。另外，还有每年营业收入60000万元，利润11000万元。近两年该公司可还贷资金为35000万元。
a投资银行贷款约84945万元，其中短期78945万元，长期贷款6000万元。a投资不能在2年内全部偿还银行贷款，只能部分偿还银行贷款。近期，除了我行，其他银行已经全部办理转贷手续。如果其他银行同意继续保持存量贷款，该公司在2年内全部偿还我分行贷款是可能的。
五、风险防范措施
（一）增加担保措施。
经分行与a投资协商，a投资承诺增加部分资产抵押和质押。总体担保情况如下（见《额度分配和担保形式安排表》）：
1.增加不动产抵押，梅州市东山大道贤母桥侧约8000平米，价值400万元。
2.继续保留梅县垃圾发电有限公司电费收费权质押方式。该公司今年1-9月销售收入5373万元，净利润566万元。2003年5月，由梅州市分行公司业务部牵头，对梅县光明垃圾发电有限公司的电费收益权进行评估。根据该项目《可行性研究报告》，结合2003年该企业经营、财务成果等相关数据，进行了简易估算，该电费收益权价值大约在15315万元。
（二）调整额度。
以a投资本部为主，具体分配额度见下表：
额度分配和担保形式安排表
单位：万元
单位 拟分配额度 担保方式 抵（质）押物（评估值 本次追加抵押部分 担保单位
广东a实业投资股份公司 6800 抵押＋保证 土地价值3364万元和房地产4619万元 价值400万元土地使用证 梅县洁源水电有限公司
广东富远稀土新材料股份有限公司 3000 抵押＋保证 土地价值2601万元 a投资＋洁源

梅县光明垃圾发电有限公司 1200 质押＋保证 梅县光明垃圾发电有限公司电费收益权 a投资＋洁源

广东a企业（集团）股份有限公司 40000 抵押＋质

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