-提高认识,合规经营(银行) |
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随着2005年建设银行在四大国有银行中率先在香港上市,建设银行在新世纪迎来新的发展,国际化的进程不断加快,扩大了海外市场与融资渠道的同时,同时也带来了激烈的竞争与风险,在2006年底,中国将会全面开放外资银行在内地的人民币零售业务,外资银行会带着大量的资金和丰富的银行从业经验在中国抢占原本属于我们国内的高端客户;中国银行纽约分行涉嫌洗钱活动被罚款3000万美元的事例也告诉我们海外市场的经营也是布满风险,只有时时合规,处处合规,才能避免这样事情的发生。说起合规,有人说是一种责任,有人说是一种工作,但是更重要的是,合规是一种辨别风险的能力,更是一种意识。想要做到完全在工作中合规守法,除了在思想上做到主动抵制社会各种诱惑,还要精通自己的业务,严格按照工作流程,才能把合规风险降到最低。 作为一个建行的员工,在平日的工作中就应该做到守法合规,复核要仔细,授权要谨慎,交接要登记,大额要记录,这些都是我们在工作中时时要遵守的,无论在那个岗位,事无巨细,都要一一做好,小心谨慎,就拿柜台来说,一张小小的存款凭条没有给客户签名确认的话,表面上看来并没有什么风险,但是却要防止一些别有专心的人以此钻空子给银行带来不必要的麻烦。所以说,合规不单是遵守工作流程,其实还是在保护银行和员工的切身利益。对我们每一个人都有好处。 有个闻名的学者说过一句话:人没有过错,要错就是制度的错。这句话也许放在银行业不一定是完全正确的,但是却引发了我们的思考:是理性的人去制造了制度?还是制度制造了理性的人?也许,单单靠个人的道德修养,加上日益复杂的社会,是不足以完全有效地对员工进行有效的约束的,只有建立完善且严密的内控制度,以企业内部规定的形式出现,才能充分发挥制度对人的约束作用。localhOst但是最终去实行的,还是人为因素,加强合规意识,提高个人违规的成本,对工作要监管的同时,对上级的权力也要时时关注,做到岗位之间互相制衡,也许一个好的制度的建立要多年的时间,建设银行珠海分行也曾经付出过沉重的代价。前九洲支行行长王**,由于前工作业绩卓越,使他成为**市分行的“红人”, 上级领导和下级员工都对他高度的信任,使他处于无人监管的处境带来的就是绝对的腐败。王**在未提供开户资料的情况下,向柜台经办人员领取了两套空白印鉴卡作为诈骗工具,伪造了一家电器公司的印鉴,非法取得了这家电器公司的账户控制权,造成该公司巨额的资金流失。最终等待他的,是法律的严惩。在这个案例里,我们看到了经办人员没有严格按照规章制度办事、治理环节的疏漏和疏忽了对权力的监管等问题,再一次警示建设银行的每一个员工在工作中应时时合规,处处合规,只有做到合规,最终才能保护银行,保护自己。让自己、家人和银行远离合规风险。
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