审计9个，专项检查1个， 后续检查2个，同级检查1个，共发出整改通知或差错通知41份，对17人进行了经济处罚，处罚金额合计9400元。
3、深化案件治理。今年以来，全行继续深入开展案件专项治理活动，认真制订计划方案，明确落实责任，强化检查督促，促进了经营管理水平的进一步提高。一是开展自查自纠和检查工作，上半年全行针对现金、印、押、机、证管理、安全工作、内控制度信贷管理等方面，共开展了两次全面检查，对于检查中发现的问题和不足，发出整改通知，限期整改；二是在4月底组织人员对2959张贴现的银行承兑汇票进行了票据真伪的检查，没有发现假票现象；三是加强对计算机的管理，完成信贷系统的上线；四是对高级管理人员和重要岗位人员实行轮岗、异地交流和强制休假制度。目前为止，对9名支行主办会计、8名信贷员实行一年以上异地交流，对2名支行行长进行了强制休假。
4、加强安全保卫工作。一是以创建“平安”银行为契机，建立和完善社会化押运相关制度，顺利完成库包押运交接和金库安全搬迁；二是做好新建、改建网点验收达标工作，上半年共完成4个营业网点的验收；三是开展防火、防抢应急预案的演练；四是通过抽看网络录像，现场检查等形式开展安全保卫检查。
（五）加强文化促和谐，队伍素质逐步提高
1、加强领导班子建设，形成坚强有力的政治核心和战斗堡垒。较好地发挥了班子的集体作用，体现了党政工团齐抓共管的特点。
2、开展迎奥运文明规范服务系列活动，制定了实施方案，出台了《员工行为规范》、《日常文明用语规范》。并根据活动安排，组织了两次文明规范检查，共发出xx份整改通知，限期整改，有力的提升全行的服务水平。
3、开展多形式的文体活动，积极参加市直机关工会举办的各类活动；实施“送温暖”工程，关心困难职工、退休职工遗属等弱势群体生活。并积极关注社会公益事业，在四川汶川地震发生后，全行上下通过“企业捐助、慈善拍卖、员工捐赠、特殊党费、特殊团费”等形式向四川灾区累计捐款xx万元。
4、加强员工技能教育培训，组织员工参加银行业协会金融从业人员资格考试和反假币上岗证考试，共有xx人通过公共基础科目，xx人通过风险管理科目，xx人通过个人理财科目，xx人获得反假币上岗证。同时在全辖开展了业务技能比赛，有效的提升了员工队伍的素质。
三、存在的主要问题
在肯定成绩的同时，客观审视全行各项工作，在业务发展中还存在着一些问题和不足，主要表现在：1、内控制度操作流程执行不够到位，合规管理意思薄弱；2、对市场风险的预警机制不够健全，缺少匹配的制度；3、开拓精神不强，业务创新能力有待进一步增强；4、经营机制转换不到位；5、全行精神面貌，文明服务质量、队伍建设有待进一步提高，员工素质还不能完全适应形势发展和竞争的要求。
四、下半年工作计划
下半年国家宏观经济依然趋于紧缩，全行上下要增强发展的紧迫感和责任感，以“科学的发展观”统揽全局，坚持“依法合规、稳健经营、稳步发展”的理念，团结奋进，勇于创新，提高资产运行质量，拓展新业务发展空间，争取全面和超额完成全年目标任务。重点要做好以下几个方面的工作：
（一）以组织资金为基础，明确目标，夯实业务发展基础
存款是立行之本，强行之基。要达到年末 亿元的目标任务，任务非常艰巨，时间也非常紧迫。为此全行上下要突出重点，创新思路千方百计抓好组织资金工作不放松。一是要深入企业，主动出击，捕捉存款信息，了解客户需求，以优良的服务来赢得客户；二是要优化结构，提高储蓄存款的市场份额，下半年，全行上下要倾注更多的精力，加强对储蓄存款增长点的研究。要进一步加强柜面服务，增强柜面吸储和稳储的能力，同时鼓励和倡导广大干部职工利用业余时间组织揽存，要加大新劳动法出台后代发工资的拓展力度，进一步拓宽代发工资的覆盖面。三是要明确重点，对一些重点企业和单位进行重点公关，提供个性化服务。四是要做好组织资金先进经验的推广。
（二）以风险防范为重点，加强信贷管理，确保业务稳健发展
下半年国家的宏观调控力度将进一步加大，为此全行上下要继续牢固树立风险观念，资本约束观念，确立审慎经营、风险为本的经营理念，切实重视和加强风险管理，防范好风险。一是要进一步加强制度建设，建立科学、缜密的风险预警机制，做到有章可循，职责明确。二是要加大信贷管理力度，把好信贷投向和节奏，用足用好现有的信贷指标，做到好中选优；要密切关注行业风险及企业发展动态，受国家出口退税政策调整、电价上调、原材料上涨，铜材价格波动等因素对相关行业的影响，下半年全行要认真关注纺织行业、电缆行业、冶金行业、铜材市场信贷企业的生产经营变化情况，积极防范市场风险；三是要做好贷后管理，加大排查力度，要认真开展对信贷客户中有不良嗜好、大额资金炒股客户的排查工作，加强对信贷客户抵押物的监管；下半年计划组织人员对贷款3000万元以上的单户含集团客户进行摸底排查，严密防范信用风险和道德风险；四是要加强检查监督，严格责任追究，在压降存量不良贷款的同时，从源头上防范不良贷款的风险，防止前清后增，风险管理部要充分发挥信贷风险监管的作用，对各单位不良贷款的清收处置计划、落实情况及清收进度实行跟踪管理，加大对新发生不良贷款的监管考核，督促基层支行采取各种措施按计划压降不良贷款，减少信贷资产损失。
（三）以深化改革为动力，加强业务创新，进一步增强盈利能力
改革出活力，改革促发展。下半年，全行要进一步树立效益优先的观念，坚持改革创新，通过加强财务管理，努力增收节支，提高中间业务收入比重，实实在在提高经营效益，确保实现既定目标。
1、要切实加大增收力度。进一步加大收息力度，对客户经理的收息工作要加强领导，明确责任，内外协调，克服喜大厌小思想，确保新增贷款的利息全额到账。要加强考核奖惩，按照《客户经理考核管理办法》认真落实奖惩规定，充分调动信贷人员的工作积极性。
2、要加大中间业务营销力度。充分利用我行网点多、信誉好的

上一页  [1] [2] [3] 下一页