| 网站首页 | 范文 | 演讲致词 | 汇报体会 | 总结报告 | 公文方案 | 领导讲话 | 党建工会 | 论文 | 文档 | 书信 | 
您现在的位置: 范文大全网 >> 论文 >> 经济论文 >> 正文 用户登录 新用户注册
关于金融系统职务犯罪问题的研究与思考           
关于金融系统职务犯罪问题的研究与思考
摘要:为了有效遏制和防范各金融行业内的职务性犯罪,本文通过对金融系统职务犯罪特点、原因分析,从中找出金融系统职务犯罪的防范对策,加大打击力度,以维护金融领域的经济秩序。
关键词:金融系统;职务犯罪
一、金融职务犯罪的表现及其特点
近几年,金融领域的职务犯罪案件呈明显的上升趋势,已成为我国经济犯罪案件中最为突出的犯罪之一。严重扰乱了金融领域的经济秩序,具体有以下几个特点:
(一)犯罪手段多样,捞了钱就跑现象严重。金融系统发生的职务犯罪案件大多数是以贷谋私,或者利用回收贷款之机收入不入账,或者是以假存单、假支付利息等名义套取资金。而且这些人作案一旦得手多数负案潜逃或携款潜逃的现象比较突出,如某院立案查处的8件金融领域贪污、贿赂犯罪就有5件5人作案后潜逃:有的单位瞒案不报,单位防逃意识不强,给司法机关追逃造成了很大困难。
(二)犯罪行为更加隐蔽化。从金融业务岗位看,发案较多的结算岗位和信贷岗位,由于这些岗位资金流动大、业务交往频繁,从事这些岗位的多是内部员工,懂技术、会操作,所以经济犯罪的手段十分隐蔽和狡猾,如果没有完善的管理、监督和检查的制约机制是难以预防的。
(三)犯罪形式呈现多样化。从立案查处的案件看,既有利用职权独自作案,也有结伙作案,还有内外勾结作案,他们采取监守自盗、偷支冒领储户存款、空存实取、假核销死账等方法大肆进行贪污犯罪活动,不仅给人民群众的财产造成了严重的威胁,也给银行的商业信誉带来了不良影响。LOcalHOST
(四)犯罪年龄结构年轻化。涉案人员绝大部分是30-40岁的人,中青年作案比重增大,是当今金融部门内部经济案件一个显著特点。这些人多数工作时间较长,对业务比较熟悉,有一定社会地位和相应的权力。
(五)案件递增,金额增大。发生在金融领域的职务犯罪案件,有上升趋势,其涉案金额越来越大,有的案件数额巨大,令人震惊,危害越来越严重。
二、金融职务犯罪的基本原因分析
(一)有章不循、违章不纠是诱发案件发生的直接原因。目前,金融部门的各项操作规程和规章制度都已建立并较为完善,而个别单位忽视了内控外防管理监督,满足于把各项规章制度挂在嘴上、贴在墙上、应付上级检查上。在执行制度中有章不循、有令不行、有禁不止,使规章制度形同虚设,流于形式,在管理上留下了很大的隐患。如某金融单位信贷员李某,在工作中不按规定办事,收款不及时入账,一年多时间私存现金20余万元,进行贪污活动,导致畏罪潜逃。
(二)政治思想工作薄弱,缺乏应有的政治敏感性,是导致案件发生的客观因素。一些金融部门的领导在思想上注重开拓新业务,抓经济效益,而忽视了其思想政治工作、法制教育工作,职业道德教育工作大都处于软弱涣散的状态。导致部分职工政治素质不高,对工作不负责任,追求拜金主义,严重出现私欲膨胀、贪图享乐,为了追求金钱,不择手段,忘记了为人民服务的宗旨,丢掉了应有的职业道德,不顾后果地铤而走险,也就很正常了。
(三)打击不力,为所欲为。执纪执法不严是打击不力的典型表现,从金融部门内部来讲,表现在有的金融部门对案件性质的把握不准,应该移交司法机关查处的没及时移交,而作了内部消化处理;有的从自身利益和部门的声誉出发,对本部门所发生的职务犯罪不深究,不严查,瞒案不报,压案不查,如某金融部门负责人对本单位贪污39万余元的案件竟然收回赃款内部进行处理了之,不移交司法机关,影响了打击效果。有的单位负责人自身不洁,害怕拔出萝卜带出泥,千方百计加以保护,增加查案的难度。对司法机关而言,打击不力表现在:①对已查处的职务犯罪,立案和采取强制措施不及时,诉不出,判不了;有的判了,量刑极轻,生效的法律判决得不到很好的执行,使法律的严肃性、威慑性得不到充分的体现,而且更重要的是助长了犯罪分子的嚣张气焰,使其为所欲为。②对各种失职、渎职行为查处不力,人们的心里普遍关心和同情失职和渎职的玩忽职守行为,对待他们不像对待贪污、受贿等腐败现象那样“恨之入骨”。③表现在对刑法的修改,渎职犯罪主体的限制,金融部门负责人渎职犯罪主体争议很大,很大程度上严重地影响了查案工作,削减了打击力度。

(四)监督检查力度不够,缺乏相应的制约机制。在一些金融部门,对岗位目标和规章制度的监督考核缺乏经常性、系统性和严肃性。一些监督审核部门没有发挥应有的职能作用。一些复核审批环节形同虚设,这样就给犯罪分子有可乘之机。如某银行储蓄科科长陆某,利用职务之便,采取虚列利息支出,伪造假存单等手段,先后三十余次,通过下属储蓄所套取现金数额特别巨大,据为已有,每次作案都逃避了内部监督检查。
三、防范金融职务犯罪的对策思考
(一)规范金融执法行为,加强金融执法力度。①要加强金融部门执法的宣传和培训,检察机关职务犯罪预防部门要充分利用手中的法律资源,会同金融主管部门,通过行业预防、个案预防等手段,采用多种形式进行法律知识培训,不断提高金融业人员的法律意识,增强金融执法队伍的业务素质。②可尝试金融执法监督,在确保金融机构执法的主体合法、程序合法,适用法律得当的同时,检察机关职务犯罪预防部门对执法过程中遇有困难的情况,可帮助与有关机关或司法部门进行协调,确保金融执法行为的有效性。③司法机关要结合办案及时提出有针对性的司法建议。检察机关和法院作为专门的司法机关,通过查办和审理各类金融职务犯罪能够客观、全面地发现有关金融单位在行业管理上存在的弊端或缺陷,要及时依据职责,提出相关的检察建议和司法建议。避免因为“顾全”案发单位领导的威信或者影响其文明单位声誉而不发书面建议,以口头建议代替甚至不建议的现象。
(二)适应形势要求,完善内部监督制度。①进一步完善

[1] [2] 下一页

  • 上一个论文:

  • 下一个论文:


  • 看了《关于金融系统职务犯罪问题的研究与思考》的网友还看了:
    [法律论文]试论金融体制改革应符合我国国情的几点思考
    [经济论文]关于加强企业内部控制的研究与探讨
    [经济论文]浅析产业结构调整的金融支持机理和路径研究
    [经济论文]简论金融危机下公允价值会计改进问题研究
    [经济论文]关于我国企业薪酬管理有关问题探究
    [经济论文]后金融危机时期转轨国家经济发展态势分析
    [企业管理]关于高校考试管理工作的一些探析
    [企业管理]关于会计教学方法与教学质量
    [经济论文]关于对固定资产转资滞后的几点思考
    [经济论文]试析金融机构的业务及管理费

    经济论文
    普通论文如何跳出“引进-落后-引进”的
    普通论文浅析房地产业健康发展与税收政策
    普通论文世界经济形势及其对中国的影响
    普通论文浅论高校毕业生就业市场中的“歧
    普通论文乡村旅游与农村生态环境相互协调
    普通论文注册会计师考试制度改革内容分析
    普通论文金融危机下的服装行业定价决策简
    普通论文试论机构投资者对上市公司治理影
    普通论文试论电子商务模式下的网络信息营
    普通论文饥荒根源于权利失败——论阿马蒂
    普通论文中国城镇化发展模式与发展战略初
    普通论文浅谈贵州草地畜牧业国际标准化体
    论文
    普通论文[今日更新]复韵母绕口令
    普通论文[今日更新]以就业为导向为女生开设
    普通论文[今日更新]考博专家推荐信范文2篇
    普通论文[今日更新]充分发挥物理实验在物理
    普通论文[免费范文]北京**大学党校学生第三
    普通论文[免费范文]入党志愿书
    普通论文[企业管理]关于会计谨慎性原则的思
    普通论文[今日更新]创新基建审计方法 提高投
    范文大全
    普通范文[先进性教育]保持*党员先进性教育活动
    普通范文[范文大全]县供销社党风廉政建设责
    普通范文[和谐社会]中国青年就业创业的理论
    普通范文[范文大全]2011年寒假前国旗下安全
    普通范文[范文大全]秘书科2010年终工作总结
    普通范文[范文大全]医院体检中心人力资源工
    普通范文[范文大全]中学生有关看春晚的作文
    普通范文[检讨书]寝室卫生没搞好的检讨书
    演讲致词
    普通演讲[教师演讲稿范文]幼儿园老师演讲稿
    普通演讲[会议发言稿]社区负责人在街道办春训大
    普通演讲[节日祝福语]09年教师节活动安排
    普通演讲[会议发言稿]在全县烤烟大田移栽现场会
    普通演讲[主持词]水与健康科普联谊会主持串
    普通演讲[主持词]幼儿园体操表演主持词
    工作范文
    普通党建工会[记要]安全生产宣传教育行动实施
    普通公文方案[活动方案]工地卫生防疫制度
    普通领导讲话[工作报告]交通局2009年上半年党风廉
    普通公文方案[公文写作]在增强团员意识主题教育活
    普通公文方案[公文写作]比赛方面范文集锦
    普通公文方案[公文写作]旅游宣传包装促销方案
    普通总结[工作计划]区经济局2009年纪检监察工
    普通总结[工作计划]2012年社区党建工作计划
    普通公文方案[申报材料]县公路管理站路政管理年度
    普通公文方案[公文写作]西部大学生就业报告
    普通总结[工作计划]逸夫中学2002年秋季学期电
    普通公文方案[公文写作]水利局计划建设科2007年工