| 基于金融效率的居民金融资产结构优化研究 |
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第二，误差修正模型表明，△logSLRT短期波动受自变量△logCRT、△logDRT、△logBRT、△logSRT、△logIRT和emc的影响。这说明当△logCRT、△logDRT、△logBRT、△logSRT、△logIRT在短期内变动一个百分点时，金融效率将变动0.1906个百分点；误差修正项的系数为-0.5448，表明如果上一期的金融效率偏离长期均衡值，那么本期将做出调整，调整的幅度为上一期的54.4859%，且这种调论文联盟*整机制是反向的。说明从短期来看，△logCRT、△logDRT、△logBRT、△logSRT、△logIRT的变动对金融效率的提高具有一定的促进作用，而且具有较好的稳定机制。
综上所述，居民金融资产结构的优化有利于金融效率的提升，同时金融效率的提升也有利于居民金融资产结构的优化。为此，首先要加大对居民金融资产配比的引导，使居民金融资产结构朝着合理的方向变动，提升居民金融资产配比的科学合理性，抵御金融动荡对居民金融资产的侵蚀；其次要完善金融市场的监管，加大对金融运行的监督，提高金融市场的回报率，防止金融市场不法行为对居民金融资产及其回报的危害；再次要着力构建和谐的社会保障体系，减少居民在金融资产选择中的后顾之忧，提高居民处置金 融资产的能动性。
参考文献：
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2.肖卫国，徐小飞.居民金融资产选择与股票市场发展关系研究[J].统计与决策，2009（13）
3.程铁军.居民金融资产结构变化对个人金融业务的影响研究[J].中国集体经济，2010（34）
4.张学毅.中国居民金融资产表的设计和总量测算[J] .统计与决策，1999（3上一页 [1] [2] [3] [4] [5] |
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