| 浅谈资金集中管理理论的选择及运用 |
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作了。
目前很多银行针对企业资金集中管理需求开发了现金管理平台，但几乎都不能跨行使用，不能集合用户所有开户银行进行统一操控，在多层次多银行的情况下，效率低下。通过充分调研，公司选定招行开发的跨银行现金管理平台（CBS）作为现金管理基础工具。所谓CBS系统，是结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。该系统从功能上摆脱了以往进行账户及资金管理时必须不断切换多家银行的网上银行操作界面的状况，通过CBS统一的界面操作，就可实时准确掌握集团在各家银行的资金头寸状况，杜绝了资金信息统计不准确的情况。同时，通过
跨银行智能化资金调拨，能够实现集团资金跨银行的调拨和集中管理，不再局限于某一家银行行内的调拨。而通过多样化的报表服务，则使得集团资金状况一目了然，极大地节省了人力投入，提高了集团资金管理效率。
(一)制订了现金管理平台管理办法
在招行CBS操作流程和功能论文联盟http://WwW.LWLM.cOm模块的基础上，结合公司实际情况及管理需求，制订《CBS管理办法》进行流程及角色职责的固化。整理：WWW.YbAsk.COM 。
办法规定系统设置“系统管理员”、“操作员”等两类角色。系统管理员为双人操作模式，操作员采用三级复核模式，并分别设定职责及权限。并对密匙管理及流程控制等方面作了严格规定。
(二)设置前置机，并安装CBS系统
跨银行现金管理平台技术含量高，对银行网络系统和企业信息化管理有较高要求，考虑到系统的稳定性及资金管理的安全性，公司专门购置两台电脑作为前置机，防火防盗防断电。硬件设备完备后，就可以让软件提供方技术人员将现金管理平台操作系统安装到前置机及各角色端口，并对角色权限进行设置。技术风险较大
(三)采用银企直联模式将各开户银行接入CBS操作系统
银企直联是一种新的网上银行系统与企业的财务软件系统在线直接联接的接入方式。银企直联通过因特网或专线连接方式。办理完银企直联后，再让相应下属单位签订授权书，授权上级单位可以查询和划拨。授权完成，顶层财务就将全集团范围内的所有银行账户一收眼底，并实施自由管制。
(四)制订资金结算管 上一页 [1] [2] [3] [4] [5] [6] 下一页 |
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